秋彬書齋

黑天鵝事件頻傳 退休資金池也會被迫變動

黑天鵝事件頻傳 退休資金池也會被迫變動

金融業主管提醒,市場波動呈現出來多是「價」的改變,多數民衆看到價跌就心傷;就業內來看,還有「質」的差異,如單一共同基金的多元組合,受外在環境影響,其中某支基金被踢除於投資型保單,或某基金投資經理人變更,對退休資產配置上更是無形的不定因素。

台积电制裁 俄罗斯关键产业稳死?网:恐重演苏联恶梦

在市場行規中,機構端應主動通知持有人,通知目的是讓持有人在該項變動之前,自行決定贖回或轉換所持有的單位數,後者是會產生額外費用,仍需依持有人和銀行/證券財管戶約定來辦理。

然而,這類通知,有時是寄出信件給持有客戶,更多時候是張貼在銀行/證券公司的官網「最新資訊」上,特別是一旦市場極爲波動,基金公司內部人事或資金管理變化快速,債券發行人的信用評等也會被頻繁調整,「根本來不及一個個通知」。

外资今年转卖超 专家仍看旺Q4台股

花旗(臺灣)銀行8月中旬就在官網公告,提醒有投資外國股票的財管客戶,要注意「公開交易合夥事業(PTP)相關標的之預扣稅最新規定及交易停止預告」。然而,客戶細讀公告的內容,一頭霧水,或許看懂公告最後的「因該法規將於2023年1月1日起生效,請您務必關注並評估採取對您有利的行動」,有任何疑問需向財富管理專員或電話理財中心聯繫。

美國會計師鄭旭高對此簡略分析,該公告是提醒美國稅法1446條修正課稅稅基,修正之後十分的複雜,已經脫離原金融商品的設計核心,銀行決定撤守。據悉涉及的標的上百檔,但是有多少民衆真的有懂此一改變、並進而適時調整資產?令人懷疑。作爲退休養老用的資金池一旦近年都滿布類似的小地雷,又怎可能有安心的未來。

吴琼琼爱画画

侯友宜:两岸应回到不统不独不武安定状态

《人中之龍8》預告片驚現熟悉身影?中華黑手黨成員意外撞臉「館長」

落水繽紛 小說

投资者兴趣降温 现货比特币ETF资金流入创新低

Categories
新聞新聞
Tags